1. Avantages de l’investissement dans le diamant : Portabilité, confidentialité et permanence

Avant d’entrer dans les détails des investissements dans les diamants, il convient d’en saisir les aspects fondamentaux. Les diamants, célébrés pour leur rareté et leur valeur durable, sont réputés pour leur résistance, même en cas de fluctuations économiques.

Les diamants se distinguent des autres investissements par les avantages uniques qu’ils présentent. Leur nature tangible en fait une alternative attrayante aux investissements traditionnels tels que les actions et les obligations. Contrairement aux biens immobiliers, les diamants sont très mobiles, ce qui permet de les posséder discrètement. Cette fonction peut être particulièrement utile dans les pays où la confidentialité et la sécurité sont primordiales.

En outre, les diamants, lorsqu’ils sont sertis comme des bijoux, ne sont pas seulement un investissement, mais aussi une source de joie au sein d’une famille. Ils deviennent des objets de famille qui peuvent être transmis de génération en génération et qui revêtent une importance sentimentale et historique. En outre, le style de la monture peut être modifié pour s’adapter à l’évolution des goûts, ce qui fait du diamant un bien polyvalent et durable.

Dans un monde où la valeur de l’argent liquide s’érode au rythme des presses d’imprimerie des gouvernements, les diamants représentent un symbole de stabilité. Ils dépassent l’inflation et résistent à l’épreuve du temps, ce qui en fait non seulement un choix d’investissement valable, mais aussi un choix potentiellement intéressant.

2. Toutes les façons d’investir dans les diamants

Bien investir, c’est diversifier un portefeuille qui vous soutiendra même dans les pires scénarios. Lorsqu’on envisage d’investir dans le diamant, il est essentiel de comprendre qu’il y a principalement trois possibilités : les bijoux en diamant, la collecte de diamants d’investissement et l’investissement dans le commerce des diamants. Examinons chacune de ces options en détail.

a. Bijoux en diamant : Un héritage précieux

Investir dans des bijoux en diamant offre un mélange unique de valeur durable et de signification sentimentale. L’or et les diamants ont tendance à conserver leur valeur au fil du temps. La véritable raison d’être de la bijouterie fine transcende le gain monétaire ; il s’agit de construire un héritage familial. La transmission d’un bijou précieux d’une génération à l’autre est une tradition qui fait chaud au cœur. En outre, le style de sertissage des bijoux en diamant peut être facilement modifié, ce qui garantit leur adaptabilité à l’évolution des goûts.

La difficulté d’acheter des bijoux en diamant en tant qu’investissement consiste à les acheter au bon prix (voir section suivante). Si vous faites un achat judicieux, vous pouvez vous attendre à une valeur de revente équitable, même si elle ne correspond pas à votre investissement initial. Souvent, les gens achètent des bijoux en diamant à prix élevé pour de mauvaises raisons, ce qui entraîne des pertes.

En termes financiers, les bijoux en diamant constituent un actif privé non productif qui est aussi liquide et transportable que l’argent liquide, mais qui résiste à l’inflation et dont la valeur peut augmenter au fil des décennies.

b. Collectionner les diamants d’investissement : L’art de la sélection

Le terme « diamant d’investissement » a été utilisé à tort et à travers. Nous ne saurions trop insister sur le fait que le facteur le plus déterminant pour la réussite de tout investissement, y compris les diamants, est l’acquisition au bon prix, c’est-à-dire au prix de gros. Dès que vous payez trop, vous perdez l’objectif de votre investissement. Dans cette optique, examinons les caractéristiques des diamants de qualité. Lorsque nous parlons de diamants d’investissement, nous faisons généralement référence à deux catégories : les diamants de couleur fantaisie et les diamants blancs de plus grande taille. Tous deux ont connu des augmentations de prix intéressantes au fil des décennies.

Diamants de couleur fantaisie : connus pour leurs teintes vibrantes et captivantes, les diamants de couleur fantaisie sont très prisés en tant que pierres précieuses d’investissement. Leur attrait transcende la taille, ce qui en fait des atouts attrayants quel que soit le poids en carats. Le critère essentiel est la rareté et l’intensité de la couleur, un grade « fantaisie intense » étant au moins souhaitable. Ces diamants, qu’ils soient de 0,20 carat, 1 carat, 3 carats ou plus, sont des investissements de valeur qui ont montré de grandes performances au fil des ans.

Grands diamants blancs : les grands diamants blancs ont une dynamique d’investissement différente. Pour être considéré comme un investissement intéressant, les diamants blancs doivent, selon les données historiques, avoir une taille supérieure à 3 carats. Ces pierres plus grosses offrent un plus grand potentiel d’appréciation de la valeur à long terme. Si les petits diamants blancs ont leur charme et leur attrait, leur prix a tendance à être davantage affecté par les turbulences économiques.

c. Plus d’investissements dans les diamants : Naviguer dans le paysage

Trouver des fonds d’investissement dignes de confiance peut s’avérer difficile, et il est essentiel de faire preuve de prudence lorsque l’on évalue les promesses et les opportunités qu’ils offrent. Voici un examen plus approfondi de certaines options d’investissement dans l’industrie du diamant et des risques qui y sont associés :

Le crowdfunding de diamants bruts : L’une des approches consiste à financer des diamants bruts par le biais du crowdfunding, où les investisseurs peuvent potentiellement gagner des revenus en vendant des pierres polies. Cependant, il est essentiel de reconnaître les risques inhérents. Les diamants bruts sont susceptibles de se briser et le produit poli final ne répond pas toujours aux normes de clarté ou de couleur attendues. Il est important de noter qu’en raison de la nature hautement compétitive du marché du diamant, les rendements des diamants bruts proviennent généralement de pierres plus petites et non taillées qui restent sur des pierres plus grandes, ce qui rend l’investissement encore plus complexe.

Investir dans des sociétés de négoce de diamants : À notre avis, l’une des options les plus stables et les plus réalistes consiste à investir dans des sociétés de négoce de diamants bien établies qui génèrent régulièrement des bénéfices. Ces sociétés ont des antécédents et une bonne connaissance du marché du diamant. Cependant, leur capacité de vente est souvent limitée. Une entreprise qui prospère avec un capital de 3 millions de dollars n’obtiendra peut-être pas les mêmes résultats avec un capital de 20 millions de dollars, car elle n’aura peut-être pas les canaux de vente nécessaires.

Prêts garantis par des diamants : Une autre solution consiste à accorder des prêts à l’industrie du diamant, généralement assortis de taux d’intérêt élevés. Toutefois, cette voie nécessite une connaissance approfondie de la législation, de la fiscalité, des marchés du diamant et des mécanismes de garantie des prêts.

Les diamants en bourse : Dans tous ces cas, il est essentiel de comprendre que le potentiel de gain est contrebalancé par des risques élevés. Sans expérience, la probabilité que les pertes l’emportent sur les gains est importante. Dans ce cas, il peut être plus sage d’envisager des options plus sûres, telles que l’investissement dans des indices boursiers bien diversifiés comme le S&P 500. Vous pouvez même explorer les fonds négociés en bourse (ETF) qui détiennent des actions d’entreprises liées aux diamants.

3. Conseils pour acheter des diamants de la bonne façon et maximiser votre investissement

Lorsqu’on envisage d’investir dans des diamants, il est essentiel de faire des choix éclairés pour faciliter la revente et maintenir ou augmenter la valeur de revente. Voici quelques conseils de nos experts :

a. 5 questions pour s’assurer qu’un diamant n’est pas seulement bon sur le papier

Insistez toujours pour que les diamants soient accompagnés de rapports de classement réputés émanant de laboratoires gemmologiques reconnus. Ces rapports authentifient la qualité et les spécifications du diamant, ce qui vous donne confiance dans votre investissement. Lorsque nous, négociants professionnels en diamants, achetons un diamant à distance, nous téléphonons brièvement au vendeur et lui posons les cinq questions suivantes :

Pas de BGM ? Cette abréviation signifie brun, vert et laiteux – trois caractéristiques indésirables qui peuvent affecter l’apparence d’un diamant et rendre sa revente presque impossible.

Comment est la fluorescence ? Il faut toujours faire attention à la fluorescence d’un diamant. Bien qu’elle ne soit pas nécessairement négative, une fluorescence forte ou moyenne peut avoir un impact sur l’apparence d’un diamant et influencera toujours son prix.

Quels sont les ratios ? Pour les diamants de forme fantaisie dont la profondeur totale se situe entre 55 % et 65 %, l’évaluation des rapports de forme et de la brillance devient vitale. La taille d’un diamant est un aspect essentiel, qui permet de faire la distinction entre les « pierres bluffantes » et les « pierres épineuses ».

Où sont placées les inclusions ? Le placement en inclusion a une grande importance. Même à l’intérieur d’un même degré de pureté, tous les diamants VS2 ne sont pas égaux. Une inclusion bien placée, cachée dans les arêtes facettées, peut faire ressembler une pierre VS2 à une pierre VVS, tandis qu’une inclusion mal placée sous la table peut la faire rétrograder à une pierre SI1 en termes d’apparence et de prix.

Est-ce un bon E ? Les degrés de couleur englobent une gamme d’intensités, et un seul degré ne permet pas de saisir toutes les nuances de la couleur d’un diamant. Certaines entreprises utilisent plusieurs sous-catégories pour chaque grade de couleur, ce qui permet de mieux comprendre la qualité de la couleur de la pierre. Par exemple E- ; E ; E+. Il en va de même pour l’intensité de la couleur du diamant fantaisie.

En examinant ces aspects supplémentaires, au-delà des 4C, vous serez mieux équipé pour distinguer les diamants ayant un véritable potentiel d’investissement de ceux qui ne semblent prometteurs que sur le papier.

b. Obtenez un bon prix pour vos diamants d’investissement

Acheter au bon prix est la clé de l’investissement. Dans le domaine des diamants, cela signifie acheter au bon endroit et au bon moment. Lorsque vous investissez, envisagez d’acheter des diamants à des prix de gros ou auprès de maisons de vente aux enchères réputées plutôt qu’au détail, afin d’éviter les primes de marque et de marketing.

En outre, il faut savoir que le prix des diamants est soumis à des fluctuations liées à l’économie en général. Historiquement, ils ont tendance à augmenter dès que l’on parle d’inflation. Cette hausse est due au fait que les gens cherchent à préserver leur patrimoine dans des actifs tangibles tels que l’or, l’immobilier et les diamants lorsqu’ils prennent conscience de la diminution de la valeur de leurs liquidités. Par conséquent, il est prudent d’éviter d’acheter pendant ces pics et d’envisager d’attendre des conditions de marché plus favorables lorsque les prix sont plus bas.

En évaluant soigneusement le calendrier du marché et en explorant d’autres possibilités d’achat, vous pouvez augmenter vos chances d’obtenir des diamants à des prix favorables, ce qui, en fin de compte, renforce le potentiel d’investissements réussis et rentables.

c. Savoir quels diamants éviter

Le succès d’un investissement financier ne se mesure qu’à sa valeur de revente. C’est pourquoi il convient d’éviter à tout prix les diamants synthétiques. Ils n’ont aucune valeur de revente sur le marché. Les diamants authentiques et naturels sont la seule option possible pour rentabiliser votre investissement.

Dans la même perspective, les diamants de faible clarté, de taille sous-optimale ou de qualité de couleur inférieure peuvent être difficiles à revendre. Les investisseurs devraient donner la priorité aux diamants de meilleure qualité sur ces aspects afin d’améliorer leur qualité marchande. Bien que nous recommandions toujours d’opter pour des diamants de qualité supérieure, les diamants sans défaut, même s’ils peuvent sembler séduisants, ont leurs propres exigences. Leur valeur en tant qu’investissement peut diminuer s’ils sont sertis dans des bijoux ou manipulés sans précaution, ce qui entraîne presque toujours la perte de leur qualité irréprochable. Les diamants sans défaut doivent être conservés en vrac dans le coffre-fort.

Enfin, méfiez-vous des marques de bijoux haut de gamme. Si les marques de créateurs de bijoux haut de gamme et les maisons de joaillerie patrimoniale peuvent sembler désirables, elles s’accompagnent souvent de primes élevées qui vont à l’encontre de l’objectif de l’investissement financier. Si vous avez envie d’investir dans une pièce de créateur, nous vous conseillons de vous en tenir aux maisons patrimoniales, dont la réputation traverse les siècles, et d’opter pour des pièces d’exception plutôt que pour des pièces commerciales.

4. Comparaison des investissements dans les diamants avec d’autres investissements

L’évaluation des investissements dans les diamants par rapport aux options d’investissement plus traditionnelles fait apparaître plusieurs distinctions :

Par rapport aux investissements traditionnels

Les investissements dans les diamants, en particulier dans les diamants de couleur fantaisie et les pierres de grande taille, peuvent offrir des retours sur investissement substantiels. Comprendre les diamants peut être aussi complexe que de comprendre les marchés financiers. Cependant, il est important de noter que, même si nous nous efforçons d’améliorer la transparence du prix des diamants chez Ajediam, il est souvent plus simple de déterminer le prix d’un titre spécifique que d’évaluer la valeur des diamants, en particulier dans les couleurs fantaisie et les tailles importantes.

Comparé à la propriété immobilière

Comme indiqué dans la comparaison précédente, les investissements dans les diamants ne génèrent généralement pas de revenus passifs, ce qui les rend incomparables aux investissements immobiliers, à moins que vous ne soyez un trader professionnel. Néanmoins, la possession de bijoux en diamant présente certaines similitudes avec la possession d’un logement, bien que les dépenses postérieures à l’achat soient nettement moins élevées. Lorsque les particuliers investissent dans l’immobilier, ils négligent souvent les coûts supplémentaires tels que la rénovation, la décoration et l’entretien.

Cela dit, la propriété d’un logement et la possession de diamants offrent des avantages similaires. Vous pouvez profiter quotidiennement de vos diamants en tant que bijoux, et ils ont le potentiel de s’apprécier au fil du temps, à condition que vous les acquériez à un prix avantageux. En outre, les diamants peuvent être transmis à vos enfants, créant ainsi un précieux héritage familial.

L’avantage supplémentaire qu’offre la possession de diamants par rapport à la possession d’une maison est leur facilité de transport et leur anonymat. En d’autres termes, les diamants offrent une plus grande flexibilité lors de déménagements urgents.

Par rapport à la détention de liquidités

Par rapport à la détention d’argent liquide, les bijoux en diamant n’offrent peut-être pas de liquidités immédiates (à moins qu’ils ne soient vendus en dessous de leur valeur), mais ils surpassent l’argent liquide à long terme. L’or et les diamants constituent des couvertures efficaces contre l’inflation et peuvent s’apprécier au fil des décennies, ce qui en fait un choix préférable à long terme par rapport à l’argent liquide. Ces actifs tangibles offrent une sécurité et un potentiel de croissance durable, et constituent une alternative aux liquidités traditionnelles.

Les diamants sont-ils un bon investissement ? Une analyse objective.